Liquiditätssteuerung
Liquidität ist kein "Nice-to-have".
Die meisten Unternehmen kennen ihren Kontostand und ihre Umsätze. Was fehlt, ist die Brücke dazwischen: eine rollierende Vorschau, die Kosten, geplante Ausgaben, Rechnungsstellung sowie Fehlbestände abdeckt.- Dies ermöglicht die Tagesgenaue Steuerung des Rechnungswesens.
Für dich, wenn du vor jeder größeren Entscheidung erst im Kopf nachrechnen musst, ob das Geld reicht.
Was konkret passiert
13-Wochen-Vorschau
Tagesgenaue Liquiditätsprognosen und ein zukunftsgerichtetes Ausgabenmanagement mit Abweichungsmonitoring. Der Standard, den auch Banken und Investoren erwarten.
Investitionsanalysen
Wie wirken sich Investitionen auf mein Geschäft aus? Wann amortisiert sich die Ausgabe und was bedeutet das für meine Liquidität.
Szenarien
Was passiert bei 10 % Umsatzrückgang, bei einer verspäteten Großzahlung, bei einer Investition? Vorgerechnet, bevor es eintritt.
Bankkommunikation
Unterlagen, die eine Bank ohne Rückfrage annimmt — Vorschau, Herleitung, Annahmen an einem Ort.
Was danach anders ist
Dauer: Erste belastbare Vorschau nach 8–12 Wochen.
- Rollierende 13-Wochen-Vorschau, jede Woche aktualisiert
- Working Capital messbar gesenkt — meist zwischen 5 und 15 % der gebundenen Mittel
- Ein Gespräch mit der Bank, in dem du die Zahlen vorlegst statt sie zu erklären
Fragen zu Liquiditätssteuerung
Warum genau dreizehn Wochen?
Dreizehn Wochen sind ein Quartal — lang genug, um Investitions- und Steuertermine zu erfassen, und kurz genug, um wöchentlich aus echten Fälligkeiten gerechnet zu werden statt aus Annahmen. Es ist der Standard, den Banken, Investoren und Restrukturierer erwarten.
Was, wenn meine Debitorendaten unsauber sind?
Das ist der Normalfall und kein Hindernis. Die erste Vorschau entsteht mit den vorhandenen Daten plus dokumentierten Annahmen; die Annahmen werden Woche für Woche durch echte Werte ersetzt. Nach vier bis sechs Wochen ist die Abweichung meist unter fünf Prozent.
Ersetzt das meine Finanzbuchhaltung?
Nein. Die Liquiditätsvorschau sitzt neben der Buchhaltung und zieht ihre Daten aus ihr. Sie beantwortet die Frage, die eine Buchhaltung nicht beantwortet: Reicht das Geld in Woche neun.
Weitere Leistungen
Financial Change Management
Die Finanzsteuerung so aufstellen, dass Entscheidungen auf Zahlen beruhen.
Finanzdatenanalyse & Interpretation
Aus Buchhaltungs- und Finanzdaten wird eine Aussage, mit der sich entscheiden lässt.
Kosten reduzieren & Mehrwerte heben
Einsparungen, die nachhaltig sind — weil sie messbar sind und auf Zahlen basieren.